基金選擇概覽

職業退休生命週期基金為您提供四項投資選擇,涵蓋不同的風險與回報特色。您可按照本身的投資目標,選擇最適合您的基金。

基金選擇概覽

以下基金(施羅德資本平穩基金,施羅德平穩增長基金,施羅德組合投資基金及施羅德增長基金)屬於單位投資組合管理基金 (fund of funds) 或聯接基金 (feeder fund)。因此,該等基金可能於金融衍生工具作重大投資。金融衍生工具的價值可能非常波動及令投資者承受高的損失風險。運用該等工具的相關風險包括對手方風險,信貸風險及流動性風險。

投資組合名稱 投資目標 投資者類型 風險水平
施羅德資本平穩基金 長線來說,保障資本及提供穩定的港元資本增值。 已工作一段時期的在職人士,彼等希望參與環球股票增長,同時透過較高的債券及現金比重來減低波幅。 中等
施羅德平穩增長基金 透過投資於上市股票和定息證券、政府債券及現金存款,達致港元資本增值。 已工作一段時期的在職人士,彼等希望參與環球股票增長,同時透過較高的債券及現金比重來減低波幅。 中等
施羅德組合投資基金 透過投資於上市股票和定息證券、政府債券及現金存款,達致港元資本增值。 較年輕的在職人士。由於股票(特別是亞洲股票)反映企業盈利及亞洲經濟體高速增長,長線而言,可望錄得較高的回報。然而,短期來說,該等市場可能會波動,年度回報或會反覆。
施羅德增長基金 達致港元長期資本增值。 較年輕的在職人士。由於股票(特別是亞洲股票)反映企業盈利及亞洲經濟體高速增長,長線而言,可望錄得較高的回報。然而,短期來說,該等市場可能會波動,年度回報或會反覆。

 

風險及回報比例

一般而言,投資組合的股票成份越高,所附帶的投資風險越高,而長線來說潛在回報亦越高。 

注: 投資回報水平僅供說明用途,並不代表確實回報。 

基金選擇概覽

施羅德公積金計劃為您提供12項投資選擇(「投資組合」)供您選擇,涵蓋不同的風險與回報特色。您可按照本身的投資目標及需要,投資於不同的投資組合。

以下五個投資組合,分別為環球定息投資組合,資本平穩投資組合,平穩增長投資組合,均衡投資組合及增長投資組合,其基礎基金可能於金融衍生工具作重大投資。金融衍生工具的價值可能非常波動及令投資者承受高的損失風險。運用該等工具的相關風險包括對手方風險,信貸風險,流動性風險及估值風險。

投資組合名稱 投資組合特色1 風險及潛在回報水平**
本金保證投資組合
  • 致力保存資本及賺取穩定回報,以保證不少於每年0%的最低回報 (未經扣除開支)。2
  • 只投資於一份由FWD Life Insurance Company (Bermuda) Limited (「FWD 」) 提供及保證的保險單。3
較低
港元貨幣市場投資組合
  • 致力為小投資者提供一個投資媒介,以從備受管理的短期金融市場投資組合中賺取較高息
較低
美元貨幣市場投資組合
  • 致力為小投資者提供一個投資媒介,以從備受管理的美元計價短期金融市場投資組合中賺取較高息。
較低
港元定息投資組合
  • 主要透過投資於由各國政府、政府機構、跨國組織和公司發行,並以港元計價的債券和其他定息及浮息證券所組成的投資組合,以致力提供資本增值和收益。
較低
環球定息投資組合
  • 主要透過投資於由各國政府、政府機構、跨國組織和公司發行,並以不同貨幣計價的債券和其他定息及浮息證券    所組成的投資組合,以致力提供資本增值和收益。
中等
資本平穩投資組合
  • 致力結合保存資本及爭取長期穩定的港元資本增值。組合投資於其他投資於世界各地的定息證券、政府債券、現    金存款和上  市公司股票的基金。
中等
平穩增長投資組合
  • 投資於其他投資於世界各國上市公司股票、固定利息證券、政府債券及現金存款的基金,以致力提供港元資本增值。
中等
均衡投資組合
  • 投資於其他投資於世界各國上市公司股票、固定利息證券、政府債券及現金存款的基金,以致力提供港元資本增長。
較高
增長投資組合
  • 投資於其他主要投資於全球各地的上市公司股票的基金,以致力達致長期港元資本增長的投資目標。投資組合亦可投資於其他投資於世界任何地方之固定利息證券、政府債券及現金存款之基金。
較高
環球股票投資組合
  • 主要投資於全球各地公司的股本證券以致力提供資本增值。本組合的投資經理將投資於被選定相信未來可提供最佳增長潛力的證券投資組合。
較高
亞洲投資組合
  • 主要透過投資於亞洲(日本除外)公司的股本證券,以致力提供資本增值。
較高
香港股票投資組合
  • 主要透過投資於香港公司的股本證券,以致力提供資本增值。
較高

1 請細閱解釋說明書的附錄一以了解投資目標及政策詳情。
2 保證將維持不變,直至由2000年4月1日起計的二十年期間屆滿或保險單提前終止或不再適用於本金保證投資組合為止。有關信用風險、保證特色及保證條款的詳情,請細閱本計劃的解釋說明書第8節和附錄二。
3 閣下於此投資組合的投資須承受FWD的信用風險。

 

風險及回報比例

一般而言,投資組合的股票成份越高,所附帶的投資風險越高,而潛在長線回報亦越高。下圖所示的投資風險及回報比例水平,有助您因應個人的風險水平選擇投資組合。

**風險及潛在回報水平由施羅德投資管理(香港)有限公司所提供。此風險及潛在回報是基於一系列有關相關投資的多元化因素決定的,包括股票投資比重、覆蓋範圍及地域分佈。各投資組合之風險及潛在回報僅供參考。潛在回報不代表基金之實際回報,亦不可作為日後業績的指引。投資者在作出任何投資決定前,應考慮其本身的情況,包括但不限於其本身的風險承受程度、財政狀況及投資目標。如閣下有任何疑問,應尋求獨立的專業財務意見。
施羅德投資管理(香港)有限公司將因應市場情況,至少每年覆核上述風險及潛在回報水平一次,然後作出適當的修改。
有關投資組合之投資風險詳情,請細閱有關投資組合所投資的投資基金的 解釋說明書/銷售文件。