Estudio Global de Inversión 2018

¿Estás ahorrando lo suficiente para disfrutar de una cómoda jubilación?

Sobra decir que a todos los inversores les gustaría disfrutar de una cómoda jubilación, y un gran número de ellos se esfuerza en ahorrar e invertir de forma efectiva durante su vida laboral para asegurarse un determinado nivel de vida durante sus años dorados. ¿Qué grado de éxito están teniendo los inversores en este aspecto a escala global?

Encuestamos a más de 22.000 inversores de 30 países para analizar sus expectativas financieras para la jubilación y establecer una comparación con las experiencias de aquellos que ya se han jubilado.

Las expectativas de rentas de los que se aproximan a la jubilación son superiores al importe que los jubilados realmente perciben

0
%

de los ingresos anuales actuales es el porcentaje que los inversores de 55 años o más creen que necesitarán para vivir holgadamente durante la jubilación

0
%

del salario final es el importe que, de media, reciben los jubilados en realidad

Porcentaje que los inversores de 55 años o más espera necesitar frente al que realmente recibe durante su jubilación

En activo

Porcentaje de los ingresos actuales que los inversores estiman que necesitarán anualmente para vivir de forma holgada durante la jubilación

Jubilados

Porcentaje del salario final que los inversores reciben anualmente durante la jubilación

1%-20%

21%-40%

41%-60%

61%-80%

81%-100%

Over 100%

Dont know

El coste de vida durante la jubilación exige disponer de más ingresos de lo previsto por los inversores, lo que reduce el capital disponible para actividades de ocio y nuevas aficiones:

Jubilados:

Estimación del gasto real de las rentas anuales para la jubilación

En activo:

Estimación del gasto previsto de los ingresos anuales durante la jubilación

Gastos de manutención

Viajes

Costes sanitarios (propios o ajenos)

Aficiones

Adquisición de un inmueble como inversión

Apoyo financiero a familiares (por ejemplo, gastos en educación)

Adquisición de una segunda vivienda

Otros

Resulta alentador que más de 4 de cada 5 jubilados considere que sus rentas para la jubilación son suficientes, aunque al 59% le gustaría incrementar sus ingresos

Opinión de los jubilados acerca de si sus rentas para la jubilación son suficientes

Sí, son suficientes para vivir holgadamente

Sí, aunque no me vendría mal incrementar ligeramente mis ingresos

No, no cuento con rentas suficientes para vivir holgadamente

0
%

considera que sus rentas para la jubilación son suficientes

Los inversores que describen sus conocimientos sobre inversión como «avanzados / de nivel experto» tienen más posibilidades de vivir holgadamente con sus rentas para la jubilación que aquellos que se consideran menos avanzados en la materia

Sí, son suficientes para vivir holgadamente

Sí, aunque no me vendría mal incrementar ligeramente mis ingresos

No, no cuento con rentas suficientes para vivir holgadamente

0
%

considera que sus rentas para la jubilación son suficientes

Sí, son suficientes para vivir holgadamente

Sí, aunque no me vendría mal incrementar ligeramente mis ingresos

No, no cuento con rentas suficientes para vivir holgadamente

79
%

considera que sus rentas para la jubilación son suficientes

Sí, son suficientes para vivir holgadamente

Sí, aunque no me vendría mal incrementar ligeramente mis ingresos

No, no cuento con rentas suficientes para vivir holgadamente

91
%

considera que sus rentas para la jubilación son suficientes

No obstante, los inversores invierten más de lo previsto en su jubilación, lo que indica que son conscientes del papel que puede desempeñar la inversión a la hora de aumentar sus rentas para la jubilación:

Proporción del total de inversiones y ahorros para la jubilación asignada a inversiones en el momento de la jubilación

0%
0%

Jubilados: real

En activo: previsto

Los inversores en activo consideran que necesitan ahorrar un porcentaje de ingresos anuales superior al que reservan actualmente para poder vivir holgadamente durante la jubilación

Actualmente ahorran de media un

0
%

Consideran que necesitan ahorrar de media un

0
%

Sin embargo, aquellos que describen sus conocimientos sobre inversión como «avanzados / de nivel experto» muestran una menor diferencia entre el porcentaje que ahorran y el que creen que deberían ahorrar

Porcentaje que ahorran actualmente

Porcentaje que consideran que necesitan ahorrar para vivir holgadamente

Principiante / Básico

11
%
0
%

Intermedio

12
%
0
%

Experto / Avanzado

13
%
0
%

A la hora de tomar decisiones de inversión para la jubilación, el análisis y el asesoramiento son esenciales

Las tres principales fuentes de información sobre este tipo de inversiones para los inversores son:

1

Análisis propios basados en
fuentes de terceros

2

Asesor
financiero

3

Proveedores de planes de pensiones /
empresa

El nivel actual de ahorros e inversiones de aquellos inversores aún en activo podría resultar no ser suficiente para satisfacer sus planes y expectativas para esta etapa de la vida.

La inversión para la jubilación puede ayudar a los inversores a aumentar sus ingresos y a alcanzar el nivel de vida que desean y merecen.

Schroders encargó a Research Plus Ltd la elaboración —entre el 20 de marzo y el 23 de abril de 2018— de un estudio online independiente en el que participaron 22.000 inversores de 30 países a escala global, como Australia, Brasil, Canadá, China, Francia, Alemania, la India, Italia, Japón, los Países Bajos, España, Emiratos Árabes Unidos, el Reino Unido y Estados Unidos, entre otros. Este estudio entiende por «inversores» a aquellas personas que invertirán un mínimo de 10.000 euros (o su contravalor en otras divisas) en los próximos 12 meses y que hayan modificado sus inversiones en los últimos diez años.

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Schroders es una gestora global de primer nivel que opera desde 41 oficinas en 27 países de Europa, América, Asia y Oriente Medio.


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